近期，金融监管部门连续开出多张罚单，机构、责任人一并追责，金融行业从严监管信号更加明确。
渤海银行母子公司合计被罚超6200万元
金融监管总局披露的行政处罚信息显示，渤海银行因相关贷款、票据、理财业务开展不审慎等原因，被罚款5015万元；其全资理财子公司——渤银理财，因投资运作不规范、信息披露不准确等原因，被罚1230万元，母子机构合计被罚超6200万元，5名时任责任人也被处以警告并罚款。
据不完全统计，今年以来，渤海银行体系罚没金额累计已超7400万元。专家表示，贷款、票据、理财是商业银行最核心、体量最大的业务，同时出问题说明渤海银行风控体系存在系统性漏洞。同时，母子机构同步被处罚也较为少见，并且，不仅罚机构，也罚责任人的“双罚制”正在真正落地，对于所有金融从业者来说都是一个强烈的职业警示。专家提醒，投资者选购理财产品，不能只看收益率，还需要关注机构的合规记录。
投行39张罚单落地，投行业务继续严监管
近日，北京证监局与深交所接连披露多张罚单，国新证券、西部证券两家券商及4名签字保荐代表人被采取监管措施。券商投行领域监管持续加压。
8月，深交所针对耐普股份创业板IPO项目开出罚单。保荐机构西部证券因对发行人收入确认、销售费用等内部控制问题关注和核查不到位，对销售服务商、研发投入等事项核查不充分，被约见谈话，两名保荐代表人被采取书面警示措施。
北京证监局因国新证券函证程序瑕疵、收入核查不充分等，对其监管谈话，并将保荐代表人认定为“不适当人选”，12个月内不得从事保荐业务。
据统计，今年以来监管层已出具39张投行罚单，涉及23家券商，共计50条处罚对象记录。专家表示，从今年以来的罚单看，投行业务从严监管、穿透监管、全程监管的特征进一步凸显。并且，追责直接穿透到保代等个人，资格类处罚增多。从重形式流程转向重实质核查，项目撤回也不免除执业责任。不再只盯着申报环节，持续督导、债券受托管理等后端履职同样要担责。如何压实券商资本市场看门人的责任，还需要完善内部问责和长效的整改机制。
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