6月5日——6月11日
行业要闻
工商银行连收8张罚单；兰州银行被罚176.35万元；新韩银行被罚248.94万元
6月5日至6月11日，央行、国家金融监督管理总局官网披露31张银行罚单。
工商银行连收8张罚单，其中，工商银行因“重要信息系统投产变更风险管控不到位、未按规定报告重要信息系统突发事件等”被金融监管总局罚款105万元。
工商银行宁波市分行因“内控管理不规范、贷款‘三查’不审慎、小微企业贷款风险分类不准确、票据业务不合规等”被宁波金融监管局罚款380万元。
工商银行长春分行因“冲时点发放贷款虚增存贷款规模”被吉林金融监管局罚款30万元。
工商银行长春自由大路支行、中国工商银行长春驻一汽支行因“信贷资金未严格执行受托支付”被吉林金融监管局分别罚款30万元。
工商银行长春分行因“服务收费质价不符”被吉林金融监管局罚款60万元。
工商银行长春驻第一汽车集团公司支行因“以信贷资金承接委托贷款”被吉林金融监管局罚款30万元。
工商银行长春净月旅游经济开发区支行、工商银行长春开发区支行、工商银行长春驻一汽支行和工商银行长春二道支行因“未按约定用途使用贷款资金”被吉林金融监管局各罚款30万元、60万元、30万元、30万元。
工商银行吉林省分行、工商银行长春分行因“信用卡汽车分期业务不审慎”被吉林金融监管局分别罚款30万元、40万元。
另外，兰州银行因“1.违反金融统计相关规定；2.违反账户管理规定；3.违反反假货币业务管理规定；4.占压财政存款或者资金；5.违反征信相关规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”被央行甘肃省分行警告，并处176.35万元罚款。
新韩银行因“1.违反金融统计相关规定；2.违反账户管理规定；3.违反人民币流通管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6.未按照规定履行客户身份识别义务；7.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；8.违反网络安全管理规定；9.违反数据安全管理规定。”被央行北京市分行警告，并处罚款248.94万元。
太平财险被罚373万元；申能财险大连市沙河口支公司因“虚列车险服务费用”被罚
6月5日至6月11日，国家金融监督管理总局官网披露24张保险罚单。
太平财产保险因“未按规定提取未决赔款准备金，未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，报送数据不准确，跨区域开展业务等。”被金融监管总局警告并罚款373万元。
申能财产保险大连市沙河口支公司因“虚列车险服务费用”被大连金融监管局责令改正，处18万元罚款。
申能财产保险大连分公司因“虚挂个人保险代理人套取费用”被大连金融监管局责令改正，处6万元罚款。
大象优品、信小花、逸小花等因“频繁索要非必要权限”被中央网信办通报
6月11日，中央网信办发布《关于30款App个人信息收集使用问题的通报》，其中，大象优品、信小花、逸小花等涉及“频繁索要非必要权限”。
公司聚焦
网易支付被罚220.4万元
6月8日，中国人民银行浙江省分行公布的行政处罚决定信息显示，网易支付（杭州）有限公司因“1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反数据安全管理规定；4.未按照规定开展客户尽职调查”，被中国人民银行浙江省分行警告，并处220.4万元罚款。
小红书启动金融专业号治理
6月3日，小红书薯管家在社交平台发布公告称，即日起对金融领域认证专业号开展专项治理行动。依据相关法律法规及平台规则，金融类认证仅向持有合规牌照的机构发放，平台认证专业号的昵称命名须与认证主体实际业务范围严格匹配，不得以虚假、误导性信息获取认证标识。根据公告，金融行业专业号认证专项治理主要围绕“资质核验”“资质与发布内容匹配”和“账号行为规范”三个方向展开。
因“合作机构收费管控不到位”，宁银消费金融被罚50万元
6月5日，国家金融监督管理总局宁波监管局发布罚单显示，宁银消费金融因“合作机构收费管控不到位”被宁波金融监管局处以50万元罚款。
监管动态
金融监管总局：深入整治金融领域无序竞争
6月8日，金融监管总局官网发布消息称，金融监管总局党委召开扩大会议，研究部署近期重点工作。
会议要求，要着力推动行业高质量发展。大力推动各类机构错位发展、优势互补、各展所长。坚定推进中小金融机构减量提质，因地制宜优化机构布局。深入整治金融领域无序竞争，推动由追求速度和规模向以质量和效益为中心转变，持续提升核心竞争力。推动多渠道补充资本，增强金融机构资本实力和可持续发展能力。引导做好金融“五篇大文章”，服务经济社会高质量发展。
中国互联网金融协会赴深圳开展网络小额贷款公司反洗钱履职走访调研
6月8日，中国互联网金融协会官网发布消息称，近日，中国互联网金融协会与中国人民银行深圳市分行联合开展网络小额贷款公司反洗钱履职走访调研工作。
协会高明副秘书长在调研期间指出，各网络小额贷款公司一是要深入学习贯彻新修订《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行相关规章制度要求，把反洗钱工作作为践行金融工作人民性的重要抓手，融入公司治理与风险防控整体布局；二是要坚持统筹业务发展与风险防控，将反洗钱履职成效作为检验自身合规经营能力的重要标尺，实现风险防控与金融服务质效提升协同推进；三是应注意切实履行反洗钱法定义务，进一步提高思想认识，深刻理解当前反洗钱工作面临的形势任务及其战略意义；四是应坚定不移贯彻风险为本原则，持续加强内部控制机制建设，深入推进客户尽职调查工作，不断提升可疑交易监测识别和专业分析能力，扎实推动反洗钱工作高质量发展。
宁波金融监管局发布风险提示，警惕四大金融领域“黑灰产”
6月10日，宁波金融监管局发布关于防范金融领域“黑灰产”侵害的风险提示函。提示函称，警惕四大金融领域“黑灰产”包括非法贷款中介、非法网贷平台和助贷机构、非法保险代理中介、信用卡不正当“反催收”中介。
其中，非法网贷平台和助贷机构指，打着“积分商城”“分期商城”“电商分期”等名义变相放贷，声称“低门槛、低利率”，实则巧立名目收取会员费、担保费、服务费等，层层叠加抬高实际借贷成本，部分还借助第三方“马甲”平台隐蔽放贷。
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