“当前，居民财富增长伴生的财富管理需求与现有资管产品和服务供给之间仍存在不匹配、不平衡的情况。”11月15日，上海银保监局党委委员、副局长刘琦在“2022中国资产管理年会”上指出，资管行业要锻造“受人之托、代人理财”之魂。
刘琦直言，资管机构往往追求大而全而非小而美的差异化经营；各类机构面临的市场准入要求不一致；理财公司权益类产品比重仍然较低；风险对冲工具运用不足，产品净值表现受经济波动影响大。这也反映出资管行业供给侧结构性改革任务还很艰巨。
另一方面，在刘琦看来，资管行业要恪守合规经营和风险管理之要，“大家可以看到，银保监会近期陆续公布了对部分理财公司和托管银行的行政处罚案例，较为典型的有同业理财和老产品规模反弹等问题，这反映出了其背后的业务管理粗放、专业能力有待提升、科技赋能欠缺等深层次问题。”
刘琦透露，未来，监管将重点关注假净值化管理、隐性刚性兑付等问题，要求理财公司特别注重业务全生命周期，特别是投资交易环节的合规经营和风险管理。
实际上，2018年资管新规出台以来，银保监会不断强化银行保险资管业务监管，建立健全制度规则，推动产品净值化转型，在化解存量风险、推动改革转型方面取得了积极成效。
刘琦表示，上海银保监局作为银保监会派出机构，在银保监会和上海市政府的领导下，围绕上海资管行业健康可持续发展和全球资管中心建设采取了一系列有效举措，进行了一些有益探索。
一是积极筑巢引凤，引导优质资管机构落户上海。二是助力银发经济，推动上海养老理财产品试点。三是着力防微杜渐，严防影子银行死灰复燃。四是坚持洁净起步，如期完成辖内银行理财存量资产处置工作。
具体来看，据刘琦介绍，在养老理财产品试点方面，截至今年9月末，已有8家理财公司在上海销售了40只养老理财产品，产品存续余额约90亿元，覆盖近5万名客户。
在防风险方面，上海银保监局持续加大交叉金融业务监测监管力度，督促银行机构有序压降风险资产余额。截至今年9月末，上海辖内银行机构开展交叉金融业务余额约6000亿元，同比下降30%。
在银行理财存量资产处置方面，上海银保监局指导辖内7家中外资法人银行逐季压降不符合资管新规的理财存量资产。2021年底上海近4000亿元待处置资产全部清零。
